Kas būtu jāietver finanšu plānā?
Kvalitatīvam finanšu plānam būtu rūpīgi jāaplūko jūsu personīgie mērķi un ieceres, kā arī jānovērtē jūsu ieguldījumi. Tam jāieplāno gaidāmie ienākumi un izdevumi pirms pensijas un pēc tās, jāizsver dažādu pensiju un ieguldījumu kontu plusi un mīnusi un jāiezīmē stratēģijas pensijas sagatavošanai, nodokļu efektivitātei, labdarībai un aktīvu aizsardzībai ar apdrošināšanu.
Turklāt tam jāsniedz skaidri, īstenojami ieteikumi un soļi, lai mērķus pārvērstu realitātē. Lai palīdzētu pieņemt labākos lēmumus, labs plāns izklāstīs arī dažādus iespējamos scenārijus un dažas alternatīvas, kuras apsvērt.
Vai varat palīdzēt plānot pensiju?
Pensijas plānošana ir izšķirošs solis, lai nodrošinātu finanšu nākotni. United Financial Planning Group piedāvājam visaptverošus pensijas plānošanas pakalpojumus, lai palīdzētu sasniegt pensijas mērķus.
Kāda ir jūsu ieguldījumu filozofija?
Mūsu ieguldījumu pieeja balstās uz pierādījumiem un desmitiem gadu tirgus vēsturi, nevis minējumiem par nākotni. Pētījumi rāda, ka tirgus laika izvēle (market timing) nedarbojas. Tā vietā koncentrējamies uz to, ko varat kontrolēt: risku, aktīvu izvietojumu, izmaksas un nodokļus. Emocionāli lēmumi bieži kaitē ilgtermiņa atdevei, tāpēc cenšamies no šīm kļūdām izvairīties.
Diversifikācija samazina risku, ne tikai turot daudz aktīvu, bet jaukt uzņēmumu izmērus, nozares un līdzsvarojot akcijas un obligācijas. Risku nevar izdzēst, bet to var pārvaldīt.
Izmaksas turam zemas ar izmaksu ziņā efektīviem fondiem un ETF, jo augstas komisijas var noēst pat labi diversificēta portfeļa pieaugumu.
Svarīgi ir arī nodokļi. Tos nevar izvairīties, taču tos var samazināt ar gudru, nodokļus ņemot vērā, stratēģiju.
Vai man būs savs konsultants?
Jā, jums būs savs konsultants. Finovate mēs ticam personalizētām, viens pret vienu attiecībām starp katru klientu un viņa konsultantu. Mēs saprotam, ka jūsu finanšu ceļš ir unikāls, tāpēc katrs klients sadarbojas ar savu konsultantu, kurš apņēmies saprast un sasniegt jūsu konkrētos finanšu mērķus.
Kas ir bagātības pārvaldība?
Bagātības pārvaldība ir visaptverošs finanšu pakalpojums, kas iet tālāk par tradicionālo ieguldījumu pārvaldību. Tā ir holistiska pieeja, kas ņem vērā visus jūsu finanšu dzīves aspektus: ieguldījumus, pensijas plānošanu, nodokļu plānošanu, mantojuma plānošanu un vairāk. Lasiet vairāk par mūsu bagātības pārvaldības pakalpojumiem šeit.
Kas ir finanšu plānošana?
Finanšu plānošana ir proaktīvs un personalizēts process, kas palīdz pieņemt informētus lēmumus par naudu un sasniegt finanšu mērķus. Tas ir kā ceļa karte jūsu finanšu nākotnei, kas vada caur dzīves posmiem un negaidītiem notikumiem. Lasiet vairāk par mūsu finanšu plānošanas pakalpojumiem šeit.
Kā sākt?
Neatkarīgi no tā, vai vēlaties, lai Finovate pārvalda jūsu ieguldījumus, sagatavo finanšu plānu vai sniedz nodokļu konsultācijas, parasti sākam ar īsu iepazīšanās zvanu. Lai to ieplānotu, noklikšķiniet šeit.
Vai esat fiduciārs?
Jā, mēs esam fiduciāra firma. Tas nozīmē, ka mums ir juridisks un ētisks pienākums vienmēr rīkoties jūsu labākajās interesēs, jūsu finanšu labklājību liekot virs savējās. Mēs apņemamies sniegt objektīvus ieteikumus, kas pielāgoti jūsu finanšu situācijai un mērķiem.
