¿Qué debe incluir un plan financiero?
Un plan financiero sólido debe examinar a fondo sus metas y aspiraciones personales, junto con una evaluación de su cartera de inversiones. Debe proyectar ingresos y gastos esperados antes y después de la jubilación, sopesar pros y contras de distintas cuentas de jubilación e inversión, y esbozar estrategias para preparar la jubilación, la eficiencia fiscal, las aportaciones benéficas y la protección de su patrimonio mediante seguros.
Además, debe ofrecer consejos y pasos claros y aplicables para convertir sus metas en realidad. Para orientarle hacia las mejores decisiones, un buen plan también presentará varios escenarios posibles, más algunas alternativas, para que los considere.
¿Pueden ayudarme a planificar la jubilación?
Planificar la jubilación es un paso crucial para asegurar su futuro financiero. En United Financial Planning Group ofrecemos servicios integrales de planificación de la jubilación para ayudarle a alcanzar sus objetivos.
¿Cuál es su filosofía de inversión?
Basamos nuestro enfoque de inversión en evidencia y en décadas de historia de mercado, no en conjeturas sobre el futuro. La investigación muestra que el market timing no funciona. En su lugar, nos centramos en lo que usted puede controlar: riesgo, asignación de activos, costes e impuestos. Las decisiones emocionales suelen dañar la rentabilidad a largo plazo, así que buscamos evitar esas trampas.
La diversificación reduce el riesgo, no solo al tener muchos activos, sino al mezclar tamaños de empresa, sectores y equilibrar acciones y bonos. El riesgo no se puede borrar, pero sí gestionarse.
Mantenemos los gastos bajos con fondos y ETF eficientes en costes, porque las comisiones altas pueden erosionar las ganancias incluso de una cartera bien diversificada.
Los impuestos también importan. Aunque son inevitables, se pueden minimizar con una estrategia inteligente y consciente de los impuestos.
¿Tendré un asesor dedicado?
Sí, tendrá un asesor dedicado. En Finovate creemos en el poder de una relación personalizada, uno a uno, entre cada cliente y su asesor. Entendemos que su trayectoria financiera es única; por eso cada cliente trabaja con un asesor dedicado, comprometido a comprender y alcanzar sus objetivos financieros concretos.
¿Qué es la gestión patrimonial?
La gestión patrimonial es un servicio financiero integral que va más allá de la gestión tradicional de inversiones. Es un enfoque holístico que tiene en cuenta todos los aspectos de su vida financiera: inversiones, planificación de la jubilación, planificación fiscal, planificación sucesoria y más. Lea más sobre nuestros servicios de gestión patrimonial aquí.
¿Qué es la planificación financiera?
La planificación financiera es un proceso proactivo y personalizado que le ayuda a tomar decisiones informadas sobre su dinero y a alcanzar sus objetivos financieros. Es como tener un mapa de ruta para su futuro financiero, que le guía por los hitos de la vida y los imprevistos. Lea más sobre nuestros servicios de planificación financiera aquí.
¿Cómo empiezo?
Tanto si le interesa que Finovate gestione sus inversiones, elaborar un plan financiero o nuestros servicios de asesoría fiscal, normalmente empezamos con una breve llamada introductoria. Para programar esa llamada, haga clic aquí.
¿Son ustedes un fiduciario?
Sí, somos una firma fiduciaria. Eso significa que tenemos la obligación legal y ética de actuar siempre en su mejor interés, anteponiendo su bienestar financiero al nuestro. Nos comprometemos a ofrecerle asesoramiento imparcial y recomendaciones adaptadas a su situación y objetivos financieros.
