Que doit inclure un plan financier ?
Un plan financier solide doit examiner en profondeur vos objectifs et aspirations personnels, ainsi qu’évaluer vos avoirs d’investissement. Il doit cartographier vos revenus et dépenses attendus avant et après la retraite, peser les avantages et inconvénients des différents comptes de retraite et d’investissement, et présenter des stratégies pour préparer la retraite, l’efficacité fiscale, les dons caritatifs et la protection de vos actifs par l’assurance.
En plus de cela, il doit offrir des conseils clairs et actionnables, et des étapes pour transformer vos objectifs en réalité. Pour vous orienter vers les meilleures décisions, un bon plan présentera aussi plusieurs scénarios possibles, plus quelques alternatives, à considérer.
Pouvez-vous m'aider à préparer ma retraite ?
Préparer sa retraite est une étape cruciale pour sécuriser votre avenir financier. Chez United Financial Planning Group, nous proposons des services complets de planification de la retraite pour vous aider à atteindre vos objectifs.
Quelle est votre philosophie d'investissement ?
Notre approche d’investissement s’appuie sur des preuves et des décennies d’histoire de marché, pas sur des conjectures. La recherche montre que le market timing ne fonctionne pas. Nous nous concentrons plutôt sur ce que vous pouvez contrôler : risque, allocation d’actifs, coûts et impôts. Les décisions émotionnelles nuisent souvent aux rendements à long terme ; nous cherchons à éviter ces écueils.
La diversification réduit le risque, pas seulement en détenant de nombreux actifs, mais en mélangeant tailles d’entreprises, secteurs, et en équilibrant actions et obligations. Le risque ne peut pas être effacé, mais il peut être géré.
Nous maintenons les frais bas avec des fonds et ETF à faible coût, car des frais élevés peuvent éroder les gains même d’un portefeuille bien diversifié.
Les impôts comptent aussi. Inévitables, ils peuvent toutefois être minimisés grâce à une stratégie fiscale intelligente.
Aurai-je un conseiller dédié ?
Oui, vous aurez un conseiller dédié. Chez Finovate, nous croyons à la relation personnalisée, en tête-à-tête, entre chaque client et son conseiller. Nous savons que votre parcours financier est unique ; c’est pourquoi chaque client est associé à un conseiller dédié, engagé à comprendre et à atteindre vos objectifs financiers.
Qu'est-ce que la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine est un service financier complet qui va au-delà de la gestion traditionnelle des investissements. C’est une approche holistique qui prend en compte tous les aspects de votre vie financière : investissements, planification de la retraite, planification fiscale, planification successorale, et plus encore. En savoir plus sur nos services de gestion de patrimoine ici.
Qu'est-ce que la planification financière ?
La planification financière est un processus proactif et personnalisé qui vous aide à prendre des décisions éclairées sur votre argent et à atteindre vos objectifs financiers. C’est comme une feuille de route pour votre avenir financier, qui vous guide à travers les étapes de la vie et les imprévus. En savoir plus sur nos services de planification financière ici.
Comment commencer ?
Que vous souhaitiez que Finovate gère vos investissements, réaliser un plan financier, ou recourir à nos services de conseil fiscal, nous commençons généralement par un court appel d’introduction. Pour planifier cet appel, cliquez ici.
Êtes-vous un fiduciary ?
Oui, nous sommes une société fiduciary. Cela signifie que nous avons l’obligation légale et éthique d’agir en tout temps dans votre meilleur intérêt, en plaçant votre bien-être financier au-dessus du nôtre. Nous nous engageons à vous fournir des conseils impartiaux et des recommandations adaptées à votre situation et à vos objectifs financiers.
